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2013年银行决算工作总结报告

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某某支行2013年决算工作报告

按照分行运营部指示精神,某某支行成立了由行长、会计等人员组成的年终决算小组,在···分行的指导下,加班加点,认认真真做好2013年度决算准备工作,扎扎实实开展决算活动,一丝不苟进行现金与空白凭证盘点,财务、计提利息、挂账ATM 手续费的结转及账、卡、簿核对等工作,圆满完成本年度的决算工作。现将相关工作做如下汇报:

一各项指标完成情况

截止到12月31日,··支行各项存款余额为····万元,完成年度计划的···%,比2011年增长···%。其中,储蓄存款为····万元,完成计划的···%,日均余额为···万元,完成计划的···%;对公存款余额为···万元,完成计划的··%,日均余额为···万元,完成计划的···%。····卡、······卡······卡等所有卡了产品累计发行····张,完成计划的···%.全年累计支出各项费用为··万元,占营业收入的··%,节约效果明显;全年实现利润··万元,完成计划的···%。

二加强组织,扎实开展相关工作。

接到上级通知后,支行立刻成立了年终决算小组,行长、副行长分别担任正副组长,迅速召集了全员的参加的动员大会,明确小组成员的具体责任,布置相关任务,制定相关方案,并要求所有员工紧密配合年终决算工作;要求小组成员积极与人行、上级行以及企业客户、对公客户做好沟通交流工作,要求小组成员严格遵守工作纪律和我行制度,扎扎实实推进工作,营造团结一心、合力开展决算工作的氛围。

三精心细致,认真做好决算前准备工作

1做好业务印章、重要物品、联行机具的清点工作。

支行组织专门人员对本单位的业务印章及保管的预留银行印鉴、代保管件、联行机具等重要物品进行现场盘点,依据《业务用章及重要物品保管使用登记簿》的规定与实物逐一实地盘点确认,并按照上级要求一丝不苟地填写了《业务用章明细表》、《银行汇票业务印、押、证盘点表》等表格。经过清点,未发现主要物品有遗失现象。同时,要求相关人员对预留银行印鉴卡片根据当日余额表、验印系统进行勾挑。

2做好重要凭证和会计档案的盘点工作。

年终决算小组对营业网点柜员的空白重要凭证进行实地盘点,与柜员尾箱进行逐个核对,汇总加计各类凭证总额与当日余额表表外科目余额或日记表表外科目月进行核对,并将作废重要凭证搜集起来,上交支行运营部以备统一销毁。经核查,未发现凭证缺失现象,做到了帐实相符。同时,根据《会计档案保管登记簿》,对本网点保管的会计档案进行实地盘点,将未入库凭证及时入库,并登记在册,有效地保证所保管的会计档案实物与登记簿相符。

3做好账、卡、簿的核对工作。

首先,网点负责人严格按照上级要求,自12月20日期,坚持每天根据大额支付系统来帐清单,较好地保证打印凭证数量与登记簿记载相符;坚持每天根据小额支付业务往来账清单,较好地保证小额凭证付出数与登记簿记载相符;坚持每天对其他未入机凭证进行清点,与手工登记簿核对,保证了实物与登记簿相符。大、小额支付系统专用凭证及其他方面的核对都比较及时到位。其次,自12月20日起,网点指定专门会计人员在每天营业结束后,及时通过核心业务系统进行交易查询、验证,截止12月31日,未发现账户余额与清单不符现象。同时,指定专人每天在核心业务系统查询查复登记簿查询,较好地落实了查复工作。

4做好各类对账工作。

11月份,支行组织开展银企对账工作,对活期存款账户、定期存款账户、同业一般款项账户、保证金存款账户等进行一一查核,十一月余额对帐单发放率达到100%,累计发放对账单······张,其中活期存款账户对账单···张,定期存款账户对账单··张,同业一般款项账户对账单··张,保证金存款账户对账单··张。

截止12月30日,11 月份的未达账项勾挑完毕,所有对账单一一收回,回收率为100%,并录入银企对账系统;全年,没有发现银企账目不符现象。对网点在人行110科目或同业114、115科目开立的账户,也及时取回了同业存款对帐单或民银行存款利息回单,并进行了账务处理,做到了内外帐相符。对系统内的往来资金进行对账,并及时上报了420科目纸质对帐单,经核实,所有往来资金均属正常。自12月24日起,年终决算小组指定专人,根据运维中心提供的核心业务系统计提活期存款利息金额,对存贷款计提利息数据进行核对,手工计算方法与其他计算方法得出了利息金额均为···万元,两种方法计算结果达到了完全一致。

二加班加点,圆满完成决算工作。

十二月底的决算阶段,支行领导严密组织,细化决算小组人员的分工,落实责任,带领工作人员奋力拼搏,加班加点,高效完成年终决算工作。主要完成了以下内容:一是现金与空白凭证盘点全面到位。12月31日,对本单位所有网点柜员、自助设备和空白重要凭证进行实地全面盘点,经清查,无挪用库款、白条抵库、账实不符等问题。二是财务核对细致周到。人行最后一场清算结束后,支行指定专人查询并打印实时报表,确认了26101、40801 科目当日余额结零;12月31日所有业务结束后,支行及时上报了407科目纸质对帐单。三是账卡簿及计提利息核对认真仔细。支行行长勾挑营业网点大、小额支付系统来帐清单,并对支付系统凭证与相关科目余额进行核对;同时指派专人查询核心业务系统计提活期存款利息金额与手工计算活期存款12月21日到30日应计提利息金额是否一致。各方面业务的核对数据均保持了前后一致,结果一致。四是挂账ATM 手续费结转高效及时。12月31日,手工完成了结转结算手续费收入、支出科目,累计转接结算手续费收入···万元,各项目支出达到···万元,占营业收入的···%,均控制在预算范围之内。

一段时间以来,某某支行坚决贯彻落实上级行及营运部的决算规定,以求真务实的精神,从细节入手,不放过一个任何环节,不忽视一个数字,积极组织开展年终决算工作,做到了高效、精准,为提高支行财务管理水平、降本增效、控制风险、服务上级决策提高了可靠的信息依据。


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